Alfred Lee:INFD 实现去中心化金融经济——499Block加油站第118期

2020年03月17日 15:11

摘 要

病毒引起的全球性经济下滑,加大了经济的不确定性都体现在了最近的市场行情上,今年会存在很大的震荡行情,单边行情可能性较小,风险机遇并存。 ”

《加油站》118期访谈实录:

喵爷:本次分享会的嘉宾是 Alfred Lee,Hong Kong CEO of INFD,下面请他先做一下自我介绍,并分享一下是如何进入区块链行业的?

Alfred Lee:大家好我是Alfred Lee,INFD香港的CEO。我在毕业后往中石化做国际期油纸货买卖两年后加入到新加坡一家区块链企业研发和推出稳定币,其后我加入 Bitmart 交易所开拓香港、台湾以及东南亚区域业务。自己也为亚太区块链协会 (Apacblockchain Association) 创办人之一。

由于一些人脉推介,我认识到 infinitydefi 的Steven Christensen 和 unicapital 的创办人,大家对 DeFi 的概念都有所认同,认同它的未来地位,同时也探讨寻找市场的落脚点,大家相谈盛欢,于是有幸在 DeFi 领域扎根,成为 INFD 香港的代表。

喵爷:DeFi领域里又多了一个有才华又帅气的小哥哥~请介绍一下InfinityDeFi 是什么?

Alfred Lee:InfinityDeFi 是集多层发行平台、抵押品类型的衍生品交易为一体的平台,允许任何互联网用户,创建从加密货币到法币,再到衍生品的复合资产。INFD 持有人可以抵押其代币 INFD,获得通过 CA 复合资产交易、稳定币调控、DeFi 生态中产生的费用收益。

喵爷:刚才提到了复合资产,什么是复合资产?它有什么作用?

Alfred Lee:复合资产是一种锚定资产的金融衍生品,与锚定美金、锚定黄金不同的是,复合资产是可以锚定具有波动的金融产品,比如锚定比特币、黄金、甚至锚定香港恒生指数、道琼斯指数等。用户可以通过抵押 INFD 代币来生成稳定币、复合资产,而该 DEFI 衍生品概念始于Bitshares

那么在InfinityDeFi 上初期开发的复合资产的种类主要有:

1、法定货币,cUSD,cEUR,cCNY,cKRW等

2、大宗商品,黄金及银等

3、加密货币,cBTC,cETH,cBNB,cDAI等

4、反向加密资产,rBTC,rETH 等,即当BTC下跌,rBTC 则上涨。

那为什么我们要买复合资产而不直接买原锚定资产呢?主要原因有三:

1、更具弹性

由于复合资产是同其他金融资产价格挂钩的衍生品,能够提供更多的弹性。比如可以提供反方向价格的挂钩,即原资产价格下跌,则该对标的反向复合资产则上涨,可以提供给投资更多的投资组合,做风险对冲等。

2、更便利

由于地区的差异性,买到异国的金融产品非易事,但通过复合资产就可以解决这个痛点,降低了投资产品的投资门槛。

3、匿名性

由于都是运行在区块链网络上,网络中信息以及资产的交互,都由匿名账户通过智能合约完成相应的操作,具有匿名性。

喵爷:要想成为一个多层发行及交易系统,发行与交易两个因素都非常重要,那么 InfinityDeFi 发行的运作原理是怎么样的?

Alfred Lee:InfinityDefi 允许用户通过超额抵押 INFD 代币,来合成各类链上资产。熟悉 MakerDAO 发行原理的朋友,发行这部分的知识其实就不难理解,复合资产的发行是通过超额抵押资产来支持复合资产的价值。

用户需要抵押 INFD 来发行 cUSD,其中通过一定的超额抵押率,比如用户需要抵押三倍的 INFD 来发行 cUSD,透过抵押 INFD 使得 cUSD 该复合资产的价值有所支撑。但又如何让用户心甘情愿的质押超额的资产呢,这里就需要加入激励机制,INFD 就有多个奖赏抵押者机制:

1)抵押发行 CA 即挖矿。代币分配中的生态激励中,有 30% 用于激励用户抵押 INFD ,抵押会有一个阈值,抵押超过该阈值的 INFD 称为合格的 INFD 抵押者,能够获得抵押挖矿收益,根据合格INDF 抵押池的百分比进行分配。

2)手续费奖金池。CA 交易会收取交易金额的千分之二作为交易费用,该交易费用将会放到奖金池中,让所有 INFD 抵押者按比例进行奖励申请。

3)稳定币生态红利。调节稳定币 UUSD 以及 UUSD 交易产生的部分收益会奖励给合格的 INFD 抵押者。

4)DApp 生态红利。INFD 将会自主开发以及激励社区开发者开发支持 INFD 通证的 DAPP,使得 INFD 具有更多的使用场景与价值,通过 DApp 产生的部分生态收益也会奖励给合格的 INFD 抵押者。

喵爷:拿出小本本记录,谈完发行原理,可以给我们继续介绍下 InfinityDeFi 的交易原理是怎么样的?

Alfred Lee:

InfinityDeFi 的 CA 交易中最大的特点就是无需对家做交易,只要有一个有效反应市场价值的价格预言机就可以做到不同资产之间的转换。简单来说,InfinityDefi 提供了一种无需对家的交易方式,根据预言机的报价,直接以当前价格在抵押池中兑换。

而该价格预言机则是重中之重,为了不重蹈覆辙 bZx 被 HACK的事件,我们会通过多间交易所、多个目前成熟的预言机(比如chainlink等)来综合形成较稳定的、去中心化、安全的报价,避免单一价格获取来源导致被大资金恶意操控价格的风险,影响 INFD 的价值。MakerDAO 也有类似的计划,通过协议中使用的 CDP 结构,可以用来改造并创建具有健壮价格预言机的任何资产。

其次,对于 CA 交易,市场中存在一定正向的市场力量。CA 的价格目前是由市场自由调节,因此会在稳定值之间来回波动,因为存在价差就存在市场的套利机会,比如每当 cUSD 跟 USD 的价值出现差异,1cUSD=0.95 USD,用户就可以通过 Uniswap或其它市场中闪兑服务用 0.95 Dai 买1 cUSD,回到 InfinityDeFi 中用来清还债务。反之,而当 cUSD 大于 USD,市场则会产生更多的债务(即更多人抵押发行)。这种市场调节的力量存在,促进了 CA 资产的交易以及CA 资产价值相对锚定物的稳定。

喵爷:我了解到,synthetix(SNX)算是匿名的一个大竞争对手,那么与synthetix相比,你们的优势在那几个方面呢?期待小哥哥的知识分享。

Alfred Lee:继Bitshares 之后, Synthetix 上年再次将衍生品庞大的市场引入人们眼帘,在传统金融领域,衍生品市场的规模估计是全球一年GDP的10倍,我们不得不相信该市场的潜力。

而即便Synthetix 作为先行者经历了一定的市场实验,有了一定的产品形态,但 SNX 依然存在很多可优化的空间,这是 infinityDeFi 的机遇。比如 SNX 的使用场景单一,代币价值太依赖 Staking,同时 SNX 代币缺乏资金流动性,容易出现不良的价格操控,以致于系统需要用前所未有的高抵押率来控制系统风险;

其次;其次 DEX 的交易规模受到 SNX 市值的影响很大,当 SNX 价格大幅下降,则会产生挤兑风险,导致抵押池资金下降,又导致其 DEX 金融产品交易流动性不足;

以及,SNX 抵押物没有合理的清算体系,使得 DEX 中金融产品的抵押物没有担保,不易被用户所接受。

而 infinityDeFi 则是通过支持更多流动性强的抵押物,如 ETH,而不是单一的 INFD 摆脱系统对平台币的过度依赖,同时也降低了用户的使用门槛。流动性更好的抵押资产加入,也会一定程度解决高质押率问题。

其次拓展更多的 DEFI 应用,使得 INFD 拥有更多的使用场景和价值依托,自主开发或引入像 InstaDAPP (套利工具) 和 PoolTogether (聚息彩票) 等有趣的聚合型产品应用,

以及 INFD 具有更完善的清算系统,引入初步清算流程和紧急清算流程。在清算流程中,在抵押品比率低于某个阈值的情况下,InfinityDeFi 以折扣的价格销毁用户的 INFD,也就是到了一定的阈值将会扣除抵押品作为惩罚,促使用户的抵押比率高于要求的阈值。而当在 INFD 价值崩溃的黑天鹅事件中,引入紧急结算流程将确保复合资产的持有者可以1:1完整赎回资产。使得用户可以更放心的交易 CA。

最后 InfinityDeFi 研发 ISP 协议,参与 UUSD / UCNY 等稳定币治理,未来也将引入稳定币费率、债务上限、抵押率调整等更多的货币政策来维护 INFD 系统的良性发展,使得 INFD 价值不仅仅有 staking 发行及CA交易,而是数字中央银行、发行交易,DEFI 应用相结合的更大的去中心化金融网络。

喵爷:INFD 近期规划以及未来你的期待是什么?

Alfred Lee:我们希望 InfinityDeFi 产品便捷易使用,所以我们近期就开始推出 DEFI 钱包作为用户与数字货币世界的入口型产品 INFD 钱包, INFD 钱包中具有数字资产管理、Staking ,提案投票治理,SWAP、集成 DEFI 应用等功能特点。希望用户只需要手机就能够储存、交易、管理自己的数字资产,集成比如复合资产交易、PoolTogether、InstaDAPP 、UNISWAP 等应用。你想象一下,用户随时随地通过手机就可以将自己的 ETH 购买成 cUSD/cCNY/cKRW 外汇,就像一座连接现实世界与数字世界的桥梁,这非常的酷!

好消息是 INFD 钱包 1.0 近期将会上线,同时推出挖矿总量 3800万 INFD 激励的 Staking 游戏应用。目前市场初期由于部分私募和公募,流通量大概有 800W 枚 INFD,剩下 3000W 枚 INFD 作为激励,供用户 Staking 获得。而产出与分配规则如下:

前300天每天释放3万个币;

301~600天每天2.5万个币;

601~900天每天2万个币;

901~1200天每天1.5万个币;

1201~1500天每天1万个币;

每 300 天依次递减,通過健康的通缩逻辑設計的代币经济模式。

而每日产出代币的分配规则:

规则一:一半按照钱包存币量产生的 staking 算力加权分配。

规则二:另一半按照用户邀请所产生的业绩 staking 算力加权分配

用户可以从初期市场中交易来INFD充值进钱包进行 Staking ,或邀请小伙伴一起体验这款游戏从而获得更多的奖励。让更多的用户了解到区块链,希望通过 INFD 钱包及 DEFI 应用来增加用户粘性和拓展用户对 DEFI 的认知。近期将会开放注册,大家可以先添加客服,客服到时候会统一发布消息!

大家愿意跟我和INFD一起打败比特币吗?

而对于未来的期待,还是 INFD 的愿景,未来的 infintyDeFi 希望形成一个集数字中央银行、发行交易、DEFI 应用相结合的更大的去中心化金融网络。

喵爷:比特币单日最大跌幅50%,比特币价断崖下跌后,投资者内心开始恐慌。请您分享一下,您对比特币这波行情是如何理解的?比特币还具备不具备避险属性?

Alfred Lee:我认为由于信息的不对称,大机构或大户知道了某个比较大的负面因素或消息,封锁消息并先行抛售筹码,引起大盘暴跌。这波行情可以视为主力资金已经出逃,剩下的就是散户们自己玩,有人抄底有人割肉所造成的震荡趋势,而这些负面消息逐渐被暴露,将会引起进一步的币价下滑,但由于投资存在价值回归现象,到了大家都认为BTC不行了的时候,庄家会再次入场配合减半等利好消息拉高币价,让散户追高成功解放庄家,也制造一种疫情后的复苏现象。而对于各别市值较低或被低估的价值币也存在机会。鉴于过去的历史,主流币恐慌,是某些山寨币崛起,比如TRX、LINK、BRC等等,逆势上涨惊人的时刻,会有挺多山寨币触底反弹或是新币种逆势上涨,以上本人陋见。

喵爷:最近新冠病毒全球肆虐,加大了经济的不确定性,请问如何预测2020加密货币市场的走向?

Alfred Lee:我的观点就是病毒引起的全球性经济下滑,加大了经济的不确定性都体现在了市场行情上,今年会存在很大的震荡行情,单边行情可能性较小,风险机遇并存,关注价值被低估的价值币或新币种,理性分析提前埋伏,控制好仓位风险,相信大家今年都是丰收年。



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