专注于技术精进还是业务发展?金融技术服务百年发展启示录

2020年06月22日 19:41

当今的全球金融市场中,数字资产以其高效、便捷的特性,具有越来越不可替代的位置。而在数字资产产业中,最引人瞩目的角色莫过于造富效应极强的交易所赛道。

 

对于有志投身这一产业的团队而言,交易所系统技术是他们要面临的第一个难题,云交易所系统成为很多团队的选择。当前市场上交易所技术服务商可以分为是否开展自营业务两类。技术服务商是否应该有自营业务的讨论由来已久。究竟是专于技术?还是更懂业务才更能提供对标需求的服务?回顾金融技术服务行业的百年发展史,或许可以得到一些启示。

 

 

技术进步与业务发展是一对“情侣”

 

 

技术服务与自营业务是否可以同时发展?全球技术服务商两大巨头汤森路透与彭博都曾面对过这一问题。

 

原路透集团董事长斐杰德(Nail FitzGerald)曾在一次采访中被问到:“路透作为金融咨询服务提供商,花大量精力和资金从事技术开发是否值得?”斐杰德如此回复道:“如果翻开路透的历史会发现,路透的讯息传播方式一直随着技术进步走在时代前沿。在我看来,信息服务与技术进步就像是一对’情侣’……不变的职责是充分了解目标客户的需求,提供比竞争对手更让他们满意的产品和服务,以保障不断打造和加强品牌在市场当中的地位。”

 

“一边不断精进技术,一边发展自营业务”——路透集团始终秉承着这一发展准则,2008年,在与加拿大巨头企业汤森公司合并为汤森路透(Thomson Reuters)集团后更是如此。如今,汤森路透始终保持着全球前三大金融业务信息提供商之一的地位,亦是全球领先的外汇交易平台服务商。

 

另一全球金融信息服务商Bloomberg的战略布局与汤森路透如出一辙。1981年Bloomberg公司创立后,原本只做金融信息与交易终端机—Bloomberg Terminal,1988年开始了新闻社业务。当时,互联网还处于发展初期,彭博首次将表格、曲线、图表等变化的金融指标通过网络向终端客户源源不断地发送。通过彭博终端机的一站式信息解决方案,革命性地改变了传统媒体的运作模式。如今,Bloomberg已成为世界金融信息业务服务行业领跑者,亦是金融交易平台终端的顶级技术服务商,完美实现了技术与业务同步发展、互相赋能的战略布局。

 

放眼全球交易所行业,很多金融巨头也倾向于业务与技术并行发展,通过技术提升与业务扩展巩固市场地位。20世纪初以来,全球掀起了一股交易所并购热潮,多家市值庞大、产品多元的全球性交易所由此诞生。根据Visual Capitalist在2017年6月发布的报告,全球共有60家主要证券交易所,股票总市值达69万亿美元。其中16家证券交易所市值超一万亿美元,而这其中大部分交易所,都直接控股或参股诸多优质的金融技术服务商。

 

洲际交易所集团是其中的典型案例。2000年在洲际成立之初,仅涉及场外市场能源交易,此后的20年间,全球“买买买”步履始终未停:

 

2001年,收购伦敦国际石油交易所(现ICE欧洲期货交易所);

2002年,收购能源巨头安然的软硬件技术公司CommodityLogic;

2007年1月,收购纽约期货交易所(现ICE美国期货交易所)从而完成了诸多金融产品的底层电子平台化技术改造;

2007年8月,收购加拿大温尼伯商品交易所(现ICE加拿大期货交易所);

2008年全资收购CDS平台技术运营商Creditex,以及信用市场清算服务平台运营商The Clearing Corp;

2012年,仅成立12年的ICE以82亿美元收购拥有200余年历史的纽约泛亚交易所集团,一度轰动华尔街;

2016年,收购OTC市场数据技术提供商CMA……

 

通过一系列并购动作,目前洲际交易所是全球上市业务、交易清算业务规模最大的交易所之一。整个集团技术与业务齐头并进,其数据与技术服务收入在其经营收入中占比一度高达40%。

 

在数字资产行业,头部公司同样倾向于技术与业务双管齐下、业务多元化发展。2018年,全球领先交易平台火币网和OKex先后推出白标交易所业务,2020年初,币安、库币先后推出交易所系统服务。成立于2018年的币核科技也是交易所云业务的领先者之一。币核科技成立之初,为了验证和打磨系统,同时创立了HBTC霍比特交易所,HBTC霍比特交易所也一直作为币核科技云交易系统的旗舰案例给客户展示。

 

经过近两年的发展,HBTC霍比特交易所在市场上已颇有名气,这也从另一方面应证了币核科技云交易系统的可靠性,为了避免与币核科技云交易所业务的客户存在品牌层面的竞争,让系统服务来的更纯粹,2020年4月17日,币核集团做了全面的品牌业务升级,从品牌和业务层面拆分成了服务B端的币核科技和服务C端的HBTC霍比特交易所,两个品牌将通过不同的方式去给不同用户提供优质的服务。

 

 

HBC连接起“币核云”与“HBTC霍比特”,区块链金融领域新探索

 

 

2020年4月,HBTC霍比特交易所进行了一次声势浩大的品牌升级,最大的亮点莫过于全新平台通证HBC的设计模型,除了开创性地提出了“每日10倍PE定价模型”及“霍比特队长激励机制”之外,HBC还首次通过平台通证,将技术与业务两条线紧密结合到一起,互相赋能。

 

在HBC的设计中,“HBC通证代表霍比特交易平台HBTC 、 HBTC Chain、币核云 Bluehelix Cloud 三项产品的核心权益。HBTC会将交易平台100%的收入和币核云业务线80%的利润,使用10倍PE计算的价格在二级市场上每日回购HBC, 可以将平台收益带来的价值,有效反馈到HBC的二级市场上。

 

也就是说,通过HBC成功将HBTC及币核科技的价值都传递到公众手上,而不再被少数群体操纵。HBTC霍比特交易平台成为100%持币者共享的平台,所有人——包括交易平台和团队、天使投资人等在平台的收益,都将由代币的价值来体现。因此对于所有内部和外部的持币人来说,币价上涨才能获得价值,所有人会共同维护平台币的价值。

 

而通过营运HBTC霍比特交易所,币核科技积累了丰富的交易所营运经验。因此,开发出来的币核云交易所系统,能在极短的时间实现从无到有,从有到精的跨越,为客户提供从底层系统架构到未来业务延展的技术支撑。

 

HBTC霍比特所有的成功模式将得以复制给币核的交易所客户,同时HBTC霍比特在运营过程中所经历的瓶颈都将以解决方案的形态提前预报给币核的交易所客户。左手是成功经验,右手是解决方案,二者结合就是助力客户快速、平稳开展交易所业务的最强势能。

 

如今,HBTC霍比特平台及币核云交易所系统解决方案都已经经过了两年的市场验证:HBTC霍比特交易所具备完备的产品线,已经积累了一批忠实用户。而币核云交易所系统全球用于已超过250家,其中不乏日本持牌交易所Xtheta、韩国知名交易所Hanbitco这样实力雄厚的客户。

出于对技术的极致追求,币核科技早在几个月前启动了代号为“Cone”的下一代低延迟高性能交易系统项目,它将在保持目前高可用、海量容量的扩展性上,实现全链路1ms以内的低时延。相信“Cone”的上线,将会在极大层面上改善目前加密货币衍生品市场的竞争格局。

 

之所以能在如此短的时间内完成如此大的飞跃,得益于币核科技拥有一支引以为傲的区块链金融IT专家团队。这支成熟的专家团队,通过金融级别的系统架构构建及全面业务构想,对标交易所的真实业务场景和需求,已成功开发并运营了迄今最为复杂的数字资产管理和风控平台。

 

该专注于技术精进还是业务发展?这从来都不是一道选择题,一个优质的交易平台必然需要坚实的技术实力作为后盾,而一套优质的云服务也需要一家良性发展的交易平台来进行真实的验证。当市场上兼具二者实力的公司越来越多,行业才会迎来更好地发展。

 



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