2021DeFi的无限想象力——499Block创新家族AMA专场

2021年02月08日 09:20

引言

币圈/非币圈用户未来一定会变成一个历史名词, 币圈的大门将面向所有用户敞开。DeFi的规模在2021年一定会继续增长。

以下为AMA实录

Melody :DeFi还能否延续强势,新的一年会呈现什么特点?

Jeff Zhang:可以维持强势

在Debank上可以看到,DeFi的三个主要赛道,借贷/交易/资产协议还是处在正增长趋势。跳出圈内看,圈外用户+机构用户正在入场,他们首先会到中心化交易所,再到去中心化Dapp,从这个角度DeFi还有源源不断的新血流入,我们币安智能链近期就获得了很多开发中国家玩不起以太坊的用户。

专业化向传统金融看齐

现在的DeFi金融大部分还是处在简单应用上,简单借贷/简单交易,下一步进阶就像在传统金融领域拥有完备的期权衍生品,流动性的期权市场为参与者提供了对冲/杠杆和金融保险的工具,达到这样的目标才是DeFi的成熟,而上述这些工具都相对复杂以及专业化,可以说DeFI正在进入专业化时代。

合规化业务,引入中心化信用

我个人认为合规一定会到来,形式待定,前几个月就有听过有些交易所会对去中心化地址进行KYC,只有KYC过的地址才能出金,这是强监管的表现。另外有了合规化后也更容易引入中心化信用风险评估体系,让信贷真的到来DeFi。

爆炸式创新,关注AC

DeFi还是有爆炸式创新的,我个人还是定期会关注AC,他是一个把可组合型玩的非常遛的人,不管可组合型是好是坏,他在推动创新。AC博客上写的Credit Line我认为非常有意思。

其他创新

寿司Miso,改变资产发型。

Lucas:我认为还能够,现在仅是刚刚开始,注意这里指的是采用度,不是 DeFi 资产的价格。

目前高企的矿工费,其实导致了 DeFi 都是大户的游戏,由投机行为主导。这本身是不符合 bank the unbanked, 将金融带给每一个人的愿景的。新的一年会有在 Layer 2 上开始形成 DeFi 生态,使得 DeFi 的参与成本和门槛再度得到降低,由于 Layer 2 的交易成本下降,更为多样复杂的 DeFi 场景也会出现。

目前很多聪明的传统金融资本已经进入到 DeFi 中来了,Uniswap, Compound 的 TVL 里其实有不少传统对冲基金的资本在其中提供流动性,获取收益。新的一年,随着一些 2C 的应用成熟,加上最近兴起的反建制风潮,都会吸引更多“普通人”开始关注和尝试 DeFi。DeFi 目前还很早期,百万级别的用户,从 2C 互联网产品的规模来看还仅仅是刚刚开始。

总体来说:L2 开始发展,参与 DeFi 成本下降,场景更加丰富,DeFi 开始“出圈” 。

Estrella:DeFi虽然已经炒作快两年了,但是其爆发的核心引爆点是“流动性矿池”这个功能,这个市场其实才刚刚起步,未来的应用场景非常广阔,甚至说有可能会颠覆传统的挂单式交易所垄断市场的现状。

Ady:DeFi 能继续延续强势。

首先,我们认为新进入市场的资金有需要寻找强力的增长点。同时,存量资金需要保值、与增值的解决方案。DeFi 在这两点上都极具吸引力。

同时,DeFi 模块化平台和工具在持续出现,加之前几个月的人才积累和市场教育,以及市场对“防盘”模式的免疫力增强,更贴近解决实际问题的 DeFi 工具将出现。所以无论从市场趋势还是行业价值创造的本身,我们都看好新一年的 DeFi。

我们认为新一年 DeFi 的特点将是出现目前各自板块的头部项目冲击 CeFi 领军地位的状况,并有更激进的模式出现,打开市场的想象空间。

Melody :DeFi的细分领域越来越多,越来越复杂,最有机会的3个领域会是什么?

Jeff Zhang:结合资产属性的各种协议

怎么理解这件事?需要回到讨论护城河,我认为资产协议的护城河是大于借贷协议大于交易协议的。大家如果仔细观察头部DeFI,都在做一件事。融入资产

Makerdao,借贷协议+资产协议产生了DAI

Compound,有了自己的cToken,cToken既是存款行为也是资产,未来Compound Chain的Cash用于整个系统的请结算。

Yearn,除了本来历史的iearn系列资产,现在整合除了yusd,以及未来Creditline推出的Credit用于系统内的稳定币结算/虚拟流动性

在可组合性成为常态下,协议与协议之间的嫁接非常容易,护城河也在降低。项目们想尽办法把自己的产品,以及产品产生的代币,变为资产,最终成为通用交易型资产,并接入其他协议,长期达到网路效应。

衍生品协议

中心化交易所中衍生品的交易量是远大于现货的,去中心化一样会发生这样的趋势。

Perpecture是很好的例子,过去一个月总交易量超过了5亿美元,产生了50万美金交易费用。今年还有dydx/MCDEX等衍生品协议的二层网路方案。

用户入口

各种钱包,各种资产管理工具的价值逐渐浮现。Metamask已经实现盈利。ImToken上的Tokenlon已经实现盈利。

最后看不懂的就是买主流币,DeFi就像是各种公司,发行各式各样的股票,股票的繁荣代表经济体的繁荣,主流币如ETH/BNB/DOT后面都有代表的经济体。

Lucas:合成资产 - 比如锚定股票价值的代币

资管工具 - 一站式服务

数据服务 - 链上数据处理,分析

Estrella:我认为其实DeFi的核心是这三个组件:

1. 资产抵押(包含LP的抵押)

2. 原始代币和奖励分发规则

3. 博弈论

基于这三个组件可以设计出来千变万化的Defi产品,我最看好的是算法稳定币,流动性

池。因为目前看来这两类产品(算法稳定币和流动性池)在以上三个组件的联动上是最为公平公正,对投资者来说需要在公平的规则下相互博弈,用户做出自己的选择,没有一个完全正确的最优解策略,而在用户博弈的过程中又可以把产品传播开来,是一个非常有趣 的过程。那么,第三类产品我认为会是token化后的NFT流动池,也是我们SwapAll飞象交易所首创的一类新玩法。

Ady:第一:各类合成资产,特别是有外部价值支撑的算力稳定币。

目前许多的 "合成资产" 都逃离不了 "小宇宙谬论" (microcosm fallacy),而带有庞氏色彩。

能提供价值导入和支撑的合成资产将有很大的机会。

第二:去中心化金融衍生品。基于目前的 DeFi 资产以及日渐完善的预言机,我们预计更高级的去中心化金融衍生品将出现。其中一些产品很可能带有 CeFi 元素。

第三:DeFi 模块化平台。随着 DeFi 概念、策略和技术的逐渐普及和试错过程的发展,DeFi 领域产品逻辑一定会被高度提炼与理解,并能模块化,批量化产生。

模块化的 “一键式” DeFi 平台(DeFi 产品工厂)会是我们重点关注的方向。

Melody :以上是我们几位嘉宾对于Defi赛道发展的总体看法和分析,接下来我们分别采访一下各个项目的代表,请他们用项目的具体设计细节来向我们展示他们如何解决Defi现有的一些问题,做出了哪些创新。

由于李总跟我们有13个小时时差,现在李总这边已经是深夜了,所以我们就先来采访一下

SwapAll的李总吧!AMM模式的DEX目前存在什么问题?SwapAll可以怎么改进这些?

Estrella:Dex目前存在的问题主要是手续费和交易速度,SwapAll也是重点解决这两个问题, 首先如果按前期以太坊上DeFi交易平均每笔兑换5-8美金的手续费(当然随着近期以太坊价格的不断飙升,手续费已经远远不止了)。但在SwapAll飞象交易所我们每笔兑换只收取千分之三的兑换手续费,按照单比100-200的平均兑换量计算,我们为用户省下了90%的手续费。目前已经为用户省下近200万美元的链上兑换手续费了。那么,在交易速度这方面我们也是做到了极致,每次兑换都是在毫秒内完成的没有卡顿,非常丝滑的交易体验。

其次就是用户的投资者教育,这也是我们自九月底上线以来一直没有懈怠的部分,很多用户还不熟悉AMM的交易规则,很多人在不会用、没有完全理解的情况下交了智商税。我们呢每次有新的产品上线都有发布会,通过直播的方式为大家详细地讲解新产品的玩法和一些简单的投资策略分析并且提示大家风险在哪里,让用户和我们一起成长。

Melody :在CeFi 和DeFi产品竞争非常激烈的情况下, 为什么会选择设计SwapAll 这款产品?

Estrella:我们认为币圈/非币圈用户未来一定会变成一个历史名词, 币圈的大门将面向所有用户敞开,不应该把自己区分开。那么我们币圈的产品就要做到互联网产品的完成度,前几年Fintech 这个概念非常的火爆,打破了传统金融的服务方式,大大降低了金融投资的入门槛,让更多人做到了一键投资。

我们SwapAll飞象交易所就是秉承这个愿景设计这款产品的,人手一部电话就可以轻松完成挖矿, 就像现在的炒股APP 一样。把DeFi的挖矿入门槛降下来,不会使用去中心化钱包没有关系,我们来保障用户的资产安全,运用互联网产品的设计逻辑将用户体验是我们做看中的部分,让所有人都可以轻松体验区块链金融,手续费和速度这些交给我们来解决。

Melody :由于链上费用等问题,DEX的竞争对手依旧是CEX,SwapAll会怎么应对这些挑战?

Estrella:其实在Dex和Cex中间还有一个我们SwapAll这样的Semi-Dex,我们了综合两边的优劣势,扬长避短。例如,SwapAll 的代币SAP是完完全全遵循DeFi 的设计实行的代币和奖励发放,我们的空投池、流动池和NFT 流动性的参与规则也是秉承DeFi的原则。但是,我们的用户体验、我们的客服都是看起CEX的标准,我们会在这条路上不断探索为大家创造更好的产品、更贴心的服务。

Melody :谢谢李总。您那边早点休息,感谢参与。接下来我们有请BTCST的 Ady总来和我们分享一下他们的项目情况和进展。

BTCST的机制看起来接近云算力,而云算力的模式也相对比较成熟,那么两者的区别、BTCST的创新在哪里?

Ady:BTCST 不是所谓的“通过交易所卖云算力”。 BTCST 对标的是“矿圈灰度”.

对于比特币来说,矿圈可以看作是比特币的一级市场,卖盘的来源来自于矿工,而投资者在二级市场,这两部分是割裂的。投资者和矿圈基本没有交集。

BTCST 其实做了比特币一级市场与二级市场的连接.和灰度一样,BTCST 提供的是中介服务。原本只能在二级市场交易的投资者通过 BTCST 持有一级市场的比特币算力,和矿工一样获得比特币奖励。灰度并不发行比特币,同样 BTCST 也不是在发行一个新项目,而是在提供服务,将服务代币化。知名矿企任可并支持灰度模式。大力神、BTC.TOP、Easy2Mine、Genesis Mining、恒嘉集团等企业将与我们一起打造好算力币行业标杆。

Melody :二级市场上BTCST的升值逻辑来自于比特币的上涨,是否可以将购买BTCST理解为购买了一个比特币的看涨期权或者合约?相比后者,BTCST有什么区别?

Ady:可以这么看。这其实与购买了矿机类似。

相比期权或者合约,BTCST 的 “BTC 看涨” 属性是底层资产的特性决定的,不依赖于外部合约。因此 BTCST 没有爆仓风险,每日还能超额分发 BTC 收益,是更稳健的 BTC 看涨选择。

Melody :BTCST作为算力类资产,在DeFi上有哪些计划或者可能的场景?

Ady:BTCST 做为算力币标杆,在行业内第一次验证了 DeFi 算力币的模式。市场证明,BTCST 成功的成为了链接算力类资产与 DeFi 世界的“桥”。

接下来,BTCST 将在交易、质押、以及资产合成上与 BSC 的 DeFi 生态参与方合作,促成更丰富的场景。例如,与一般的 DeFi 挖矿不同,BTCST 挖矿产生的是真实的 BTC,而不是某种空气币。因此,我们正在选择合适的合作方,将 BTCST 产生的 BTC 收益用作质押,并将质押产生的各类收益传导给我们的客户。例如,与一般的 DeFi 挖矿不同,BTCST 挖矿产生的是真实的 BTC,而不是某种空气币。又比如,目前许多类似 SNX 的合成资产,底层质押的均是价格波动剧烈,且没有外部价格支撑的项目币。

BTCST 正在选择合适的合作方,利用 BTCST 做为将真实价值导入 DeFi 世界的 “桥” 的属性,促成更稳健,能更广泛应用的合成资产的出现。

Melody :感谢BTCST的ady,下面我们有请BSC的全球社区负责人Jeff来和我们分享交易所公链的生态发展。

BSC目前生态建设、链上活跃度如何?与以太坊相比,链上生态有什么特点和不同?

Jeff Zhang:

大家可以看下我們這周周報,

1. 链上总地址1百万个

2. BEP-20资产今天超过20亿美金了

3. 日交易数占以太坊50%以上

总结一下,BSC生态非常健康,我们还持续在洒下种子,期待BSC全面爆发。

和以太坊有什么不同呢?不得不说以太坊还是创新发源地,但BSC也不遑多让,正在快速追赶,这半年可能是BSC最好的黄金时期,在以太坊二层解决方案没有成型之前BSC就是广义上最好最落地的二层网路。

我觉得很多人还没有认识到,BSC的网路效应开始动起来了,上面基础的DeFi lego都已经搭建好,低gas费用高性能的链正在被更多开发者和用户喜爱。未来的世界和以太坊是互相合作的,我个人也非常看好以太坊。BSC从以太坊学习了很多,也为去中心化世界教育了很多新用户。

Melody :感谢!第二个问题币安交易所会怎么支持BSC链上的这些生态,“上币安”跟提高链上活跃是否会有一定的矛盾?

Jeff Zhang:不矛盾。我相信很多项目是抱着上币安过来智能链的,但交易所是上有价值有热度的项目,所以也只有表现好的项目最终能走到那一步。现在可以看到很多开发者在以太坊这么昂贵的情况下,选择了币安智能链进行开发测试,甚至在NFT领域很多企业指定要使用币安智能链,因为只有币安智能链能够满足这些商业需求。

下面是我们提供开发者的支持计划list

1. BSC 1亿美金加速基金

https://www.binance.com/en/blog/421499824684900972/Bridging-DeFi-and-CeFi-Introducing-a-$100M-Support-Fund-for-DeFi-Projects-on-Binance-Smart-Chain

2. BUIDL 奖励计划

https://www.binance.com/en/blog/421499824684901064/Introducing-the-BUIDL-Reward-Program-for-Binance-Smart-Chai

3. BSC Hackerlink二次方投票

https://hidorahacks.medium.com/bsc-grant-application-guidelines-e2338abe65dd

4. Binance Hackathon 2月1号到21号

https://www.binance.com/en/blog/421499824684901502/Join-the-Binance-Hackathon-The-Future-Is-Now-%7C-Powered-by-Gitcoin

直播的同时应该已经公布了加速基金改进版计划。这个计划将会赋能更多的好项目。另外项目方来到BSC将会享受到币安级执行效率的宣发市场配合,以及全球化拓展!!

Melody :感谢Jeff的分享,下面我们请到TokenLon的增长负责人Lucus。

Tokenlon 在 2021 的主要重心和方向是什么?

Lucas:Tokenlon 的核心团队在 2021 年主要将经济模型搭建完善,让 LON 发挥生态激励的作用,为Tokenlon 的增长带来一个新的跃进。目前 Tokenlon 新协议上线一个月以来已经沉淀了超过 400 万美元的手续费收入,我们会在本季度引入回购,社区财库,LON 质押,交易挖矿等机制来发挥手续费收入的价值。

Melody :未来你们期望看到 Tokenlon 会在 DeFi 中扮演什么样的角色呢?

Lucas:Tokenlon 的首个版本上线于 2018 年 4 月,这么多年 Tokenlon 的方向和目标其实一直没有改变过,即通过搭建去中心化的交易和支付结算协议,成为基于区块链的各个金融场景的基础设施。我们希望在未来,各个去中心化金融场景的背后,都可以看到 Tokenlon 的协议。

Melody :以上就是今天我们Defi专场的所有内容。谢谢群里的朋友的耐心倾听。



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